来源：中国银行保险报星合证券
记者：吴彬
虚拟货币与人民币之间的兑换交易是否违法？
时光倒回到2018年初，何某受郑某邀请，决定涉足虚拟货币交易这一充满诱惑的领域。
何某在某虚拟货币交易平台上注册成为“商户”，开始从事虚拟货币“USDT”与人民币之间的兑换交易。
据了解星合证券，当时收购“USDT”的价格在6.85元左右，而出售“USDT”的价格多为7元左右。一枚“USDT”至少可以赚0.12元，在行情出现剧烈波动时，差价会更大。
2018年5月，郑某为何某提供资金支持，何某与刘某共同经营起兑换业务。双方商定，所得利润由郑某分一半，余下部分由何某和刘某按七三分成。
在这种诱人的利润分成模式下，何某的贪婪之心越发难以遏制。为了扩大业务规模，何某租赁场地、招募员工，并利用亲友名义注册多个账号、开设银行账户，在虚拟货币交易平台上进行大量的虚拟货币与人民币兑换交易。
何某不仅将自有资金投入这场非法兑换业务，还从他人那里接收大量用于兑换业务的资金，总额高达6.09亿元。
这些资金在何某手中迅速流转，形成一条庞大的非法资金链。
实际上星合证券，何某的行为严重违反了国家关于虚拟货币交易的相关规定，不仅扰乱了金融秩序，更给社会带来极大风险。
截至2019年5月，何某控制的银行账户累计交易流水已经高达140亿余元，其个人非法获利477万元。
他将这些非法所得资金用于购买房产、投资理财产品等，试图将其合法化。
面对何某的违法行为，重庆市渝北区人民法院以非法经营罪对其作出判决，判处有期徒刑3年，并处罚金500万元。
何某上诉至重庆市第一中级人民法院，法院经过审理，裁定驳回上诉、维持原判。
这一结果再次证明了法律对于虚拟货币非法经营行为的严厉打击态度，任何试图通过非法手段获取利润的行为，最终都将受到法律的制裁。
在虚拟货币交易领域，虽然看似充满了诱惑和利润，但背后却隐藏着巨大的风险，因为其逾越了法律红线。国家已经明确禁止法定货币与代币、虚拟货币之间的充值、兑换业务，任何试图绕过这一规定、通过非法手段获取利润的行为，都将面临法律的严惩。
对于广大投资者和公众而言，应增强风险意识，远离非法金融活动，避免被不法分子利用和欺骗。
此外，对于那些意图从事虚拟货币非法交易的人来说，何某的案例应成为反思的镜子，贪婪冒险只会堕入深渊。
本文案例由“重庆金融安全卫士”提供
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责任编辑：王馨茹 星合证券
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